株式投資は、お金を増やすための有効な手段として知られていますが、「リターン」という言葉が一体何を意味するのか、よく理解できていない方も多いのではないでしょうか？この記事では、株式投資で得られるリターンの種類や、その具体的な計算方法、そしてリスクとリターンに関する重要なポイントを解説していきます。
初心者の方でも分かりやすく、夢の実現に繋がるよう、具体的な例を交えながら丁寧に説明していきますので、ぜひ最後までお読みください！
Contents株式投資のリターンとは？
株式投資で得られる「リターン」とは、簡単に言うと投資したお金に対してどれだけの利益を得られたかを示す指標です。
例えば、100万円を株に投資し、1年後に120万円で売却できた場合、20万円の利益が得られます。この20万円がリターンにあたります。リターンは一般的に「％（パーセント）」で表され、「リターン率」とも呼ばれます。
今回の例では、100万円に対して20万円の利益を得ているため、リターン率は20%になります。
株式投資のリターンの種類
株式投資で得られるリターンには大きく分けて以下の3つがあります。
1. 配当金
企業が業績に応じて株主に対して分配する利益のことを「配当金」と言います。安定配当を重視する投資家にとっては、魅力的な収入源となります。
例えば、100株の株式を保有し、1株あたり10円の配当金が支払われた場合、合計1,000円の配当金を受け取ることができます。
2. 株式売却益（キャピタルゲイン）
株式を購入してから価格が上がって売却した際に得られる利益のことを「株式売却益」または「キャピタルゲイン」と言います。
前述の例で、100万円で購入した株式が120万円で売却できた場合は、20万円の株式売却益を得ることになります。
3. 株式の価値上昇（含み益）
株式を保有している間も、株価が上昇すれば資産価値が増加します。この増加分を「含み益」と言います。
ただし、株式を実際に売却するまでは実現利益とはならず、あくまでも潜在的な利益です。株価が下落すると含み益は減少するため、注意が必要です。
株式投資のリターンの計算方法
株式投資のリターンを計算するには、以下の式を使います。
リターン率 = （（売却価格 – 購入価格） + 配当金） / 購入価格 × 100％
例えば、100万円で株式を購入し、1年後に120万円で売却し、その間に1株あたり10円の配当金を100株分受け取った場合、リターン率は以下のようになります。
- 売却価格：120万円
- 購入価格：100万円
- 配当金：10円/株 × 100株 = 1,000円
リターン率 = （（120万円 – 100万円） + 1,000円） / 100万円 × 100％ = 21%
リターンとリスクの関係
株式投資のリターンは、一般的にリスクと比例します。
リスクが高い投資ほど、高いリターンが期待できる一方で、元本割れのリスクも高くなります。
逆に、リスクの低い投資は、リターンも低くなる傾向があります。
そのため、投資する際には、自分のリスク許容度や投資目標に合わせて、適切な投資商品を選ぶことが重要です。
【参考資料】
株式投資で得られるリターンの注意点
株式投資で得られるリターンは、あくまでも過去のデータに基づいて予測されたものであり、将来の保証ではありません。
市場環境や企業業績の変化などによって、予想通りのリターンを得られない可能性もあります。
また、税金などの手数料も考慮する必要があります。
株式投資を行う際は、リスクを理解した上で、長期的な視点で投資することが大切です。
株式投資のリターンはいつ得られるのでしょうか？
株式投資のリターンは、株式を売却した時点で確定します。
配当金は、決算日に支払われます。
株価の上昇による含み益は、株式を売却するまで実現利益にはなりません。
リターン率が高い銘柄を選べば、必ず儲かるのでしょうか？
リターン率が高い銘柄は、リスクも高い傾向があります。
過去のデータに基づいてリターン率が高い銘柄を選んだとしても、将来の保証はありません。
投資判断をする際には、企業の業績や財務状況などを分析し、リスクとリターンのバランスを考慮することが重要です。
株式投資のリスクはどうすれば軽減できるのでしょうか？
株式投資のリスクを軽減するために、以下の方法が考えられます。
- 分散投資：複数の銘柄に投資することで、特定の企業のリスクに偏らないようにします。
- 長期投資：短期間で売買するのではなく、長期的な視点で保有することで、市場の変動リスクを軽減できます。
- 資金管理：投資できる範囲の資金で投資を行い、元本割れのリスクを抑えます。
株式投資のリターンは税金がかかりますか？
株式投資で得られるリターンには、税金がかかります。
配当金には「源泉徴収税」、株式売却益には「譲渡所得税」がかかります。
どのくらい投資すればいいのでしょうか？
投資する金額は、個人の財務状況や投資目標によって異なります。
まずは、生活資金を確保してから、余剰資金を投資に回すようにしましょう。
株式投資を始める前に何を準備すればよいのでしょうか？
株式投資を始める前に、以下のことを準備しておきましょう。
- 証券会社口座の開設
- 投資に関する知識の習得（書籍やセミナーなど）
- 投資計画の作成 (目標、期間、リスク許容度などを明確にする)